Confira se você sabe fazer um plano financeiro

 Estão listados abaixo alguns temas que devem fazer parte do nosso conhecimento técnico quando pretendemos planejar a nossa vida financeira ou de nossos clientes.

Você pode fazer uma avaliação do seu conhecimento.

checklistVeja se você se lembra como:

1. Interpretar as ações de política monetária e política fiscal do Governo.

2. Calcular os impostos nas aplicações financeiras para escolher aquelas com melhor rendimento líquido.

3. Comparar os índices preço/lucro de ações para escolher ações com melhor potencial de ganho.

4. Elaborar estratégias com opções de compra e de venda, para proteção ou especulação.

5. Interpretar a Duration de um título ou uma carteira.

6. Avaliar os FDICs.

7. Calcular o imposto de renda de uma compra e venda de ações.

8. Calcular a taxa de uma Treasury Bill, dado seu preço.

9. Escolher a melhor opção entre um PGBL, um VGBL ou uma carteira administrada por você mesmo.

10. Determinar a portabilidade entre diferentes planos de previdência.

11. Caracterizar um seguro dotal puro.

12. Determinar a modo como se dá a sucessão em diferentes regimes de matrimônios.

13. Determinar a tributação para ganhos de capital no exterior.

14. Calcular a taxa interna de retorno de investimentos concorrentes.

15. Identificar os erros sistemáticos que cometemos em nossos investimentos.

Como posso me atualizar?

Esses temas fazem parte do Programa F2 de Formação de Planejadores Financeiros que começa dia 18 de março. Você pode obter mais informações em f2br@f2br.com.



[1] César Locatelli é economista e mestre em economia, certificado CFP e sócio diretor da F2 Formação Financeira e membro da comissão de educação do Instituto Brasileiro de Certificação de Planejadores Financeiros.

About cesarlocatelli

Sócio Diretor da F2 Formação Financeira. Mestre em Economia e Professor de Finanças, Derivativos e Planejamento Financeiroa
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